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#金融資産

相続手続き 2024年9月10日

株式の相続手続き｜株式の評価と名義変更、現金化など分割方法について解説

被相続人が株式を所有していた場合、相続人はその株式も相続することになります。株式を現金化して遺産分割したいと考える方もいるでしょうが、それは可能なのでしょうか。特に、自身が株式を持っていない場合、株式の相続手続きについては戸惑ってしまうことも多いかもしれません。この記事では、株式の名義変更や税金の申告手続きなど、株式を相続する際に相続人がやること……
相続手続き 2024年5月9日

死亡した人の銀行口座はそのままだとどうなる？罰則は？少額なら放置してもいい？【行政書士監修】

被相続人（亡くなった人）の預金は、なにもしないでおいたとき罰則はないのでしょうか？そのままにしておくとどうなるのでしょうか？相続手続きは想像以上にたくさんのすることがあるので、被相続人の銀行口座の残高が少額であったら、手続きを後回しにしたくなることもあるでしょう。できればそのまま放置してしまいたいと思う人もいるかもしれません。では、相続手続をしなくて……
相続手続き 2024年4月18日

銀行預金・郵便貯金などの金融資産の相続財産調査や手続き方法

相続が起きたら相続財産を調査しなければなりません。これは相続人に対してどのような資産や負債が残されていて、遺言書が残されていない場合には遺産分割協議の際にその対象となるものを把握する必要があるからです。この記事ではそのような相続財産の中でも金融資産（預貯金）に関する調査について解説をしたいと思います。相続財産調査の基礎知識金融資産の財産調査に……
Q&A 2024年3月15日

【よくある質問】保証金や前払い年会費の返金があるのに、亡くなった父の銀行口座は凍結。私の口座に振り込んでもらう方法は？

保証金や前払い年会費の返金があるのに、亡くなった父の銀行口座は凍結してしまってます。私の口座に振り込んでもらう方法はありますか？被相続人（亡くなった人）が契約していた各種サービスで、解約によって何らかの返金などがあるものは「債権」にあたりますので財産権の一つとなります。しかし、誰の口座にお金を振り込んでもらうかは相続人同士で話し合って決めた方が良いで……
Q&A 2024年3月14日

【よくある質問】不動産を相続したが相続税を払う現金が足りない。どうすればいい？

土地家屋だけを相続しましたが金融資産はなかったです。そのため、相続税を払うために借金しなくてはいけませんか？相続税の納付は原則として申告期限までに、現金で行わなくてはなりませんが、中には現金を持ち合わせていない人もいます。そのような場合、延納や物納などの代替手段が考えられます。相続税の申告・納税相続財産の構成として不動産が多い場合は特に納……
Q&A 2024年2月8日

10年程前に私の名義に変更してもらった父の預金にも相続税がかかりますか？

10年前に父が私のために貯金してくれていた通帳を渡され、私の名前に名義変更してくれました。先日父が亡くなったのですが、これは相続税がかかりますか？税務調査により税務署が実質的に被相続人の財産に属していたと判断した場合は、相続税の課税対象となります。預金は誰のものと判断されるか親名義の預金口座から子供名義の預金口座へと資金を移動……
Q&A 2024年2月7日

生前贈与を受けたことを証明するために必要なものは何？預金通帳だけでいい？

先日父から生前贈与をされたんですが、何か証明するものがあったほうが良いですよね？預金通帳があれば良いでしょうか。生前贈与の存在を税務署に対して証明するには贈与契約書が最も大切な書類となります。契約内容を履行したことを補足的に説明する意味では、預金通帳も必要な資料といえるでしょう。生前贈与はその契約を明確にする必要がある当事者たちは生前……
Q&A 2024年2月7日

親が子供名義で貯金。預金通帳の名前が子供のものなら亡くなったとき相続税はかからないですよね？

最近まで知らなかったのですが、親が私の名前で貯蓄をしてくれていたようです。このお金はまだ使っていないのですが、親がもし亡くなったら相続税はかかりますか？相続税を算定する際の基礎となる「相続財産」は実質的に被相続人（亡くなった人）の財産とみられるものをすべて参入します。このような「子供名義の通帳への入金」がどのように扱われるかで税額に影響が出……
Q&A 2024年2月6日

信託で預けた財産は相続財産には入らないと聞いたのですが、相続税も課税されないということですか？

家族信託を検討しています。信託で預けた財産は相続財産には入らないと聞いたのですが、相続税も課税されませんか？家族信託の場合、委託者が自分の資産を信託財産にした場合は、形の上では所有者が変わっていますので所有権を直接相続税評価の対象にするわけではなく、それに代わって「信託受益権」が相続財産となり評価の対象になります。信託財産にしたからといって相……
Q&A 2024年1月31日

故人の指輪に相続税はかかる？

妹が死んだ母の指輪などを勝手に持って行っていますが、相続税とかはかからないのでしょうか？相続税の課税対象となる財産は「現金、預貯金、有価証券、宝石、土地、家屋などのほか貸付金、特許権、著作権など金銭に見積もることができる経済的価値のある全てのもの」です。売ればお金になるような指輪、宝石なども相続税がかかるものと考え、勝手に持ち出したりはしない……
相続手続き 2024年1月24日

相続財産になるもの・ならないものを一覧でわかりやすく解説｜2024年最新版

相続対策で最も重要なことの一つはお金のことでしょう。財産が多くても少なくても遺産分割をどうするのかは気になりますし、借金の方が多ければ相続放棄を検討する必要があるかもしれません。自分が相続人になったらどんなものが相続財産になるのか、自分が死んだら何を相続財産として残せるのか。この記事では、相続財産と呼ばれるものはどのようなものを言うのか、一覧で具……
Q&A 2024年1月10日

ゴルフ会員権は相続税や贈与税の対象？評価方法は？売却方法は？

質問者：I.C ゴルフ会員権の評価方法は会員権の種類により区分されています。また、会員権はなかなか一般に売却することは難しいため、仲介会社に買い取ってもらうという方法があります。ゴルフ会員権は種類別の評価方法があるまず、評価額がつかないのは「プレー権のみの会員権」です。それ以外では、「取引相場のある会員権」と「取引相場のない会員権」に分……
相続手続き 2023年12月22日

銀行預金の相続手続きの期限は？引き出し方法は？｜手続きの流れや必要書類まで詳しく解説

私たち日本人のほとんどは銀行に預金口座を持っています。人が亡くなると、その人の預金は相続の対象になります。預金を相続する際には、口座の名義変更または解約の手続きをおこないますが、次のような疑問があるかもしれません。「手続きしないで引き出してもいい？」「そのままにしておいたら、何か問題はある？」「そもそも手続きはどうすればいい？」・・・など。 ……
相続手続き 2023年12月22日

みずほ証券の相続手続き｜故人の口座の名義変更や解約、残高証明書の発行

家族が亡くなったとき、さまざまな相続手続きが必要になりますが、証券口座が相続財産にある場合もあります。証券口座をもっていない人にとっては、不慣れな手続きに戸惑ってしまうかもしれません。ネット証券会社のひとつである、みずほ証券の相続手続きは以下のような流れですすみます。死亡届を役所に提出通帳、キャッシュカードを確認口座名義人が亡くなっ……
相続手続き 2023年12月22日

スルガ銀行の相続手続き｜故人の口座の名義変更や解約、残高証明書の発行

預金は最も身近な金融資産のひとつ。遺産相続の対象となる財産はさまざまありますが、中でもほとんどの方がお持ちなのが銀行などの預金ではないでしょうか。静岡県の地方銀行であるスルガ銀行の相続手続きは、以下のような流れですすみます。死亡届を役所に提出通帳、キャッシュカードを確認口座名義人が亡くなったことを銀行に連絡必要書類の提出 ……
相続手続き 2023年12月22日

大和証券の相続手続き｜故人の口座の名義変更や解約、残高証明書の発行

亡くなった家族が証券口座をもっていた場合、普通預金と同様に相続手続きが必要です。大和証券における相続手続きはおおむね以下のような流れですすみます。死亡届を役所に提出通帳、キャッシュカードを確認口座名義人が亡くなったことを銀行に連絡必要書類の提出払戻し（解約等）この記事では大和証券の故人の口座の名義変更や解約などの……
相続手続き 2023年12月22日

預貯金を遺産分割協議で相続するときの遺産分割協議書の書き方や銀行での手続き【行政書士監修】

故人が残す相続財産の代表的なものは預貯金でしょう。銀行などに預けられている預貯金は、遺産分割の対象となる財産のため、基本的には遺産分割協議が終わるまで口座からお金を引き出すことはできません。では、遺産分割協議をどのようにおこなって預貯金を引き出したらよいのでしょうか。この記事では、相続財産に預貯金があるときの遺産分割協議書の書き方、銀行での手続き……
相続手続き 2023年12月20日

相続で残高証明書はいつの時点のものが必要か？銀行別取得方法や日数も解説【行政書士監修】

残高証明書の取得方法は、各金融機関によって違いがあるのをご存じでしょうか。遺産分割協議や相続税の申告をするときには、預貯金の正確な残高を知る必要があります。預金通帳を確認することでもおおよその内容はわかりますが、より正確にわかるのが残高証明書です。この記事では、残相続で残高証明書がどのようなときに必要なのか、いつの時点のものが必要か、取得する方法や注……
相続手続き 2023年12月20日

ゆうちょ銀行の相続手続き　必要書類や残高証明書の取り方をわかりやすく！

ゆうちょ銀行の相続手続きは一日では終わりません。ゆうちょ銀行は現在は民間会社ですが、その成り立ちから他の金融機関と手続きが異なることが多くあります。また、相続手続きするためには、平日に窓口へ出向かねばならないこともあり、手続きをする人のスケジュール調整なども必要になります。その分、余裕をもって手続きをしましょう。この記事では、ゆうちょ銀行での相続……
相続税 2023年12月20日

名義預金をリセットしたい！戻す方法や使ってしまったときの問題点を解説

名義預金は、相続調査で目を付けられることの上位に入ります。実際に、令和3年の申告漏れ相続財産の⾦額の構成⽐は「現金・預貯金」が全体の32.2％、贈与税の調査による財産別⾮違件数では「現金・預貯金」が全体の69.2%にもおよびます。（出典：国税庁「令和３事務年度における相続税の調査等の状況」）この記事では、名義預金は何が問題なのか、また、名義預金をリセ……

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