株式の相続は大変！分けにくい遺産の相続税申告は税理士におまかせ【お客様インタビュー】更新日: 2024年9月10日

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お客様インタビュー【お客様の声】

「いい相続（姉妹サイト：e行政書士、e税理士等を含む）」をご利用いただいた方へのインタビュー。

相続税申告を依頼できる税理士を探されていたご相談者様（東京都/50代女性）

どのようなお困りごとあったのかをお話しいただきました。

ファイナンシャルプランナーの資格を持っていた相続人

──相続税申告でお困りでいい相続にご連絡をいただいたのですね。

相続税の計算をざっと自分でしてみたんですけど、基礎控除を超えると思ったので、ちょっと自分だけでは難しそうなので。

──どのような部分が難しかったのでしょうか。

遺産に証券とか不動産とかいろいろあったんでね。

亡くなった父が株をしてたのは知ってたんですけどね。父が亡くなったのが6月で、今年、株価が4万円超す※ぐらいまで上がりましたでしょ？※2024年7月日経平均が4万円台を記録しました。
それで評価が高くなっちゃって。土地もあって。あと二次相続の問題もあったんで税理士さんにお願いしました。

▶株式の相続については「株式の相続手続き｜株式の評価と名義変更、現金化など分割方法について解説」を参照してください。

──二次相続という言葉をご存じなんですね。

あの、私、ファイナンシャルプランナーの資格持ってるんですね、やってる仕事とは関係ないんですけどね、前に資格を取ったんです。知識しかないので、実際に色々やるとなると自分では無理だと思いました。

──実務となるとコツなどがあったりしますよね。

やっぱり、どういう風にしたらいいかっていうのは、机上で勉強するのとはちょっと違うので、知識があっても検討がつかないんですよね。相続は今回初めてなので。

手続きは本人が行かなきゃだめとか、集める書類がいっぱいあったりとか、謄本の取り方も市役所によって違うとか。いろいろあったんですよね。

──大変な思いをされたあとに、いい相続にご相談いただけたのですね。

大変というか、間違えちゃいけない書類がたくさんあって。相続人全員のハンコが必要だったり。遠くに住んでいる人は大変ですよね。たまたま、うちは母も弟もみんな近距離に済んでるからよかったんですけど、はい。

──いい相続はどのように見つけられたのでしょうか。

ネットで検索していい相続をたまたま見つけて申し込みをしたっていう感じです。

──サンシャイン税理士事務所に依頼されたんですよね。

そうですね、サンシャインを紹介してもらって。

あ、他の事務所にも会っていました。正直どっちも内容も金額もそんなに変わらないので、迷ってしまいました。いい相続さんから「どうしましたか？」と電話があって相談できたのはよかったですね。最終的には、実際に面談したサンシャインにしました。

──決め手は何だったのでしょう。

もう一つの方は、会ったと言っても実際にはお会いしてないんですよ。面談はオンラインだったんです。忙しいらしくて混んでるのかなっていう印象でした。実際に会って面談するとしたら1週間とか2週間とか待たなくてはならなかったんですね。で、オンラインで。

サンシャインさんはお2人でやってらして、事務所に実際に行きましたし、電話は連絡がすぐに取れるように携帯番号も教えてくださって。こちらからの連絡への対応も速いですし、実際に事務所でお会いしたので、決めたという部分が大きい感じですかね。少し安かったのと。でも、正直、本当にそんなに差はなかったです。

生前対策は暦年贈与だけ

──お父様は亡くなる前に相続対策もされていたのでしょうか。

対策っていう対策はしてなかったですね。父も、入院する前までは少し贈与もしてくれてたんですね、110万円まで非課税の暦年贈与で。

株をやってるのは知ってたので、「売っておいてよ」なんていう話もしたんですけどね、まあ、本人もなかなか頑固で無理だったのね。そうこうしてるうちに、入退院の生活になってしまって、体調が急変してしまって、こういう状況になったっていう感じですかね。

▶生前贈与については「相続時精算課税制度と暦年贈与は併用できない｜制度の違いやどちらを選ぶとよいかも解説」を参照してください。

──遺産に株や不動産があると大変ですか。

相続するのは私と弟と母の3人なんですけど、株を遺産分けするのって、銘柄によって配当も違うし将来株価がどうなるかっていうのも考えないといけないし、なかなかどうするか決めらないんですよね。

以前、証券会社の人が相続対策するなら売った方が万が一の時に分けやすいですよって言われたことはあったんですけど。本当に現金だったら分けやすいからラクだったでしょうね。

土地も誰が受け継ぐかまだ決めてないです。受け継いだらどうするかというのも考えないと。税理士さんと相談しようと思ってます。土地も簡単に分けられないものですしね。そもそも、相続人の間で、土地をもらいたいか、もらいたくないかっていうのもありますし。不動産は売ると収入になって1年間税金が高くなっちゃうしね・・・。

──相続税がかかりそうな方へ何かアドバイスをいただけますか。

相続税がかからないなら自分で手続きをやろうと思えばできると思うんですよね。いろんなことを相談もお願いもできますし、税務調査が入ったら困るので、遺産が一億円近くある方は税理士さんに頼んだ方がいいと思います。