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孫全員に死亡保険金！相続対策の話をし始めた矢先に相続発生【お客様インタビュー】
「いい相続（姉妹サイト：e行政書士、e税理士等を含む）」をご利用いただいた方へのインタビュー。
お父様が亡くなり、相続税申告を依頼する税理士を探していたご相談者様（兵庫県/50代女性）
どのような相続のご事情があったのかをお話しいただきました。
相続税対策しようとした矢先に母が他界
──いい相続にご相談いただいた経緯を教えてください。
母が亡くなり、相続税が発生しそうだったことと、孫にも相続させたい意思があったので相談しました。
──相続人はどのような構成だったのでしょうか。
相続人は私と弟の2人です。
──お孫さんにも相続ということは、遺言などがあったのでしょうか。
いえ、遺言はなかったのですが、母が生命保険に入っていまして、孫たちが受取人になっていました。
──お母さまはお孫さんに死亡保険金を渡せるようにご準備されていたのですね。お孫さんは何人？
私と弟のところの子どもで合わせて4人です。
孫4人が死亡保険金の受取人
──法定相続人は2人で、法定相続人ではないお孫さん4人については死亡保険金の受取人になっていたということですね。
そういうことです。母が孫にもお金を残したいという強い意思があったということだと思っています。
──生命保険を準備されていらした、お母さまはしっかりと相続対策をされていたのでしょうか。
それが、ちょうどそういう話を始めたときに亡くなりました。
同居していましたので財産については何がどこにあるというような共有はしてもらっていました。母は口座を10個くらい持っていましたし、株も少しあって、自宅も合わせると相続税がかかりそうだと思いましたので、相続税の対策が必要だねということを話し始めたところでした。
──お母さまが亡くなったのは急なことだったのですね
はい。
相続税は図書館で勉強
──相続税に関しては元々知識があったのでしょうか。
最初、自分でできないかと思って、図書館に行って本を借りて勉強しました。自分で計算もしてみましたが贈与についての部分がからむとちょっとお手上げだな、と思いまして、それで税理士に依頼することにしました。
──いい相続はどのようにして知りましたか
インターネットです。実は夫にも手伝ってもらって一緒に探してもらいました。
いい相続は相続に特化していたところと自分の住んでいる地域の税理士が載っていたので連絡しました。
──いい相続では初めに相談員がお話を伺ってお客様に合った事務所をご紹介する仕組みですがいかがでしたか。
スムーズでした。相談員の方は女性でやわらかい話し方でよかったです。地元にある事務所ではなかったのですが、大手で相続税申告の経験豊富な事務所を紹介すると相談員の方から伺っていました。
──無料面談について感想をおきかせください。
紹介してもらったのが辻・本郷税理士事務所で、その税理士さんと面談でお話したのですが、堅苦しい感じもなくて、お話の仕方もやさしかったのでお願いすることにしました。自分で計算したものを見てもらったのですが間違っていた部分があってやっぱり難しいなと思いました。
─税理士に依頼してみていかがですか？
まず、気がラクになりました。週末も自分の時間が取れるようになりました。
あと、万が一ですけど、税務調査などのリスクにも備えられますから。これは本で読んで知ったことだったのですけど、税理士さんも同様のことをおっしゃっていたので安心できると思いました。まだ申告までは終わってませんが専門家に頼んで良かったです。
─お忙しいところありがとうございました。引き続きよろしくお願いいたします。
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